2022年，宁波市地方金融监管局坚持以习近平法治思想为指引，全面贯彻中央、省、市关于法治政府建设的总体部署和具体要求，切实落实地方金融安全等重点监管职责，深入推进地方金融领域法治政府建设，取得积极成效。现将有关情况报告如下：

一、2022年主要工作

（一）聚焦改革创新，优化地方金融营商环境

一是“国字号”改革创新平台迸发活力。集成银证保三大“国字号”平台优势，累计推出首创项目400余项；建立13项普惠金融标准在全国全省推广；启动全国首批区域性股权市场创新试点，企业上市“一件事”改革率先在全省实现一键办理；创新实施重大保险创新攻关“揭榜挂帅”和创新项目复制推广“燎原行动”。二是企业上市多点发力。全年新增上市公司11家，并在“独角兽”上市、发行GDR上市、分拆上市等多方面取得突破，另有过会企业6家。上市公司总数达136家，其中A股上市公司（114家）数量和总市值在全国主要城市中排名第8；上市后备企业充足，目前在会审核企业13家，辅导期企业58家，拟上市企业培育库企业239家。三是跨境投资、数字人民币等试点开局良好。13项跨境贸易投资高水平开放试点措施落地，试点规模“领跑”全国4个试点地区。数字人民币试点稳扎稳打，地铁、公交等交通领域数字人民币场景在全省率先落地。核心指标进度居全省第2。

（二）聚焦除险保安，守牢金融风险防控底线

一是构建完善财政金融风险处置工作机制。压实属地责任、监管责任、部门责任、主体责任，落实金融风险化解委员会、地方法人银行业保险业机构风险防控两个工作机制，更新已有议事协调机制，构建完善“1+8+N”的工作机制。二是开展风险防控“除险保安”金融专项行动。会同“一行两局”印发“除险保安”金融专项行动方案，按照风险隐患排查到位、风险整治管控到位、风险监测感知到位的“三到位”要求，排查梳理专项行动责任清单，压实区县政府、金融机构、地方金融组织、协会、企业等多方责任。三是抓好重点领域风险排查整治。开展第三方财富、虚拟货币、养老诈骗、私募基金、金交所、扫黑除恶等重点领域风险排查，持续关注网贷风险处置后续情况，做好P2P网贷整治“回头看”工作。四是严厉打击非法集资行为。全面梳理涉非法集资各领域风险，制定下发年度工作要点，强化部门协同与区县联动，建立风险点常规周报送、等级响应期间日报送机制。开展处非宣传月工作，提高投资者自我保护能力。五是全力做好信访维稳工作。深入推进“信访积案化解清零行动”，统筹指导区县部署开展化解，实现积案件“逐一销号、动态清零”。各类咨询投诉件按时受理、办结率、满意率均为100%，我局信访事项办理（首问工作）效能指数排名一直稳居市直部门前列。

（三）聚焦监管主责，推动地方金融组织规范发展

一是完善制度，夯实监管基础。出台《宁波市商业保理公司监督管理工作指引（试行）》，优化完善融资租赁监管工作指引，规范数据报送与统计要求，稳妥推进分公司临时监管备案。出台小贷公司“双录”操作指引，引导小贷公司向银行等金融机构看齐，提升业务合规水平，保障各方合法权益。二是压实责任，防范金融风险。坚持现场检查与非现场监管相结合，积极运用“甬金通”“天罗地网”二期地方金融监管平台等信息化监管手段，通过合规性专项检查、年度评级等方式逐步引导七类机构树立合规理念。全省首创或率先组织对融资租赁公司开展公告公示非正常机构、合规性专项检查、外地机构“云约谈”以及分公司排查整改等工作，得到省局高度认可并在全省逐步推行。持续清理清退“空壳、失联”机构，实施“挂号清零”行动，排查隐匿金融风险。今年共公告非正常机构66家，注销典当行2家，取消小贷试点资格2家。三是培新育优，提升行业水平。批设首家融资租赁公司及商业保理公司，助力“双链”金融创新发展。推动小贷公司与银行、保险、融资担保等机构业务合作，探索小贷与银行联动“合作贷”业务，破解小贷公司融资瓶颈。增设典当行3家，引导股东实力强、经营合规、以房地产抵押为主要业务模式的“小贷型”典当行探索转型为小额贷款公司。四是稳量提质，融担领跑全省。构建“1+3+5”政策体系，形成指向明确的政策框架。聚焦重点领域、重点产业发展需求，创新推出“薪资担”“就业担”“智创担”等产品，有效缓解小微企业融资难题。不断扩大政策性融资担保支持覆盖面，政策性融资担保在保余额在10月就已超额完成全年目标，持续保持全省和计划单列市第一。

（四）聚焦法治基础建设，全面推进依法行政

一是建立健全依法行政制度体系。建章立制，出台《局全面推行行政执法“三项制度”实施办法》、《局行政执法案卷管理办法》等制度规定，制定局重大决策事项目录、重大执法决定法审目录清单及流程、《地方金融“八五”普法规划》、年度普法责任清单等，强化依法行政基础建设。今年，我局2个事项被列入局重大决策事项目录。二是严格开展合法性审查。认真开展规范性文件合法性审核、备案及清理工作，推动重大决策、机关合同、行政执法决定、信访、信息公开等各类涉法事项合法性审查。今年，共审查各类文件、合同等约40件，出具各类法审意见书50余件,提出合法性审查意见20余条，报请备案文件均经审查通过，在省、市各级各类公平竞争审查考核或评估过程中，我局也未被发现有违反公平竞争的政策措施。三是部署推进“大综合一体化”行政执法改革。大力推动执法证申领及执法记录仪配备，持证率达94%。积极推进权力事项认领，规范行政许可事项办理，配合市编办推动区县按时认领处非权力事项。

二、2023年重点工作安排

（一）改革创新再提速，进一步提升区域金融营商环境。深化保险领域改革。加快“浙里甬e保”平台建设，丰富快速理赔、产品定制、健康管理等功能，扩面推进普惠保险公开交易机制，推动建设全国健康保险交易中心。实施普惠金融改革提级工程。谋划普惠金改新方向，在普惠金改总结评估基础上，从数字普惠切入，进一步制定完善新一轮宁波普惠金融改革方案，全力争取宁波普惠金融改革由“试验”向“示范”转换。深入推进区域性股权市场创新试点。积极向上争取政策支持，争创中国证监会、工信部区域性股权市场“专精特新”专板建设试点。深化三大交易所资本市场服务基地建设，建立资本市场人才库，开展地方金融组织股权集中托管，创新提升企业融资服务体系。加快跨境投资、数字人民币等试点，高水平推动对外贸易发展和外汇收支改革，持续完善对外贸易新业态新模式的融资保障，加大QFLP、QDLP试点项目招引力度。拓展数字人民币场景拓展，结合宁波特色产业和区位优势，探索港航经济、商务贸易等具有宁波产业特色的重点场景应用。

（二）风险保障再扩容，进一步优化区域金融生态环境。一是筑牢金融安全堤坝，发挥“1+8+N”的财政金融风险处置机制和地方法人银行业保险业机构风险防范处置机制作用，压实四大主体责任，筑牢金融安全堤坝。统筹监管资源和处置资源，推动处置机制市场化、法治化、常态化，形成金融风险处置合力。二是强化重点领域防控，针对大型民营企业流动性风险、“伪私募”、交易场所清理整顿、债券违约风险等重点领域，加强监测预警，稳妥有序推进存量风险处置压降。严厉打击第三方财富、虚拟货币、金融违法放贷等非法金融活动。三是运用数字化改革赋能风险防控，迭代升级“甬金通”“天罗地网”等数智金融平台，拓展金融风险模型体系，聚焦信息交互，着力破除条块壁垒、打通信息孤岛，驱动金融、信访、公安等协同治理更有效。四是推动地方金融组织高质量发展，坚持促发展和严监管两手抓，在稳健发展、合规经营前提下，大力推动各类地方金融组织业务创新，支持做大做强、做精做专。进一步完善市县两级监管制度，指导区县加强日常监管巡查，通过监管评级、年审、专项检查、信访核实等措施，加大对机构经营穿透式监管。