人行市中心支行强化履职担当，持续加强支付结算业务管理，开展打击治理电信网络诈骗及跨境赌博专项行动。按照“存量与增量齐抓、人防与技防并举、打击与惩戒并重”的原则，主动作为、综合施策，全力遏制违法犯罪活动，维护人民群众财产安全。

一、强化账户源头治理，查处风险账户91.8万户

组织对全辖93万户单位账户和7800余万户个人银行账户开展了三轮多维度、全覆盖的风险排查，对1.8万户风险企业账户和90万户风险个人账户采取处置措施。建立健全银行账户分类分级管理机制，加强账户开户业务审核，强化非柜面支付业务管理，牢牢把控新增业务风险。

二、强化金融科技赋能，拦截异常交易45.5亿元

推动全市33家主要银行加快人脸识别技术在开户和交易环节的应用，建设涉赌涉诈资金拦截系统。各银行持续优化监测模型，对非柜面渠道发起的大额及异常资金进出情况开展精准监测，今年以来累计实时拦截异常交易26.17万笔、45.5亿元。在客户账户余额变动短信提醒、交易验证短信提醒以及手机银行、网上银行交易确认中增加反诈拒赌标语，实现点对点风险提示。

三、强化监管问责，压实各方主体责任

组织对5639户涉案账户开展责任倒查核查，严肃追究相关单位及个人管理责任。对涉案账户数量较多、问题突出的重点银行、重点地区实施联合督导、约谈负责人、通报批评、暂停新开账户业务等监管问责措施，压实压紧主体责任。

四、强化银警联防联控，挽回群众资金损失2050余万元

协同公安机关深入开展“断卡”行动，严厉打击买卖账户黑灰产。探索建立常态化可疑出入境人员风险排查机制、空壳公司及对公账户整治机制和多方异常信息共享机制，有力提高打击合力。银警联动，通过银行柜面成功劝阻拦截电信诈骗案件565起，累计挽回群众资金损失2050余万元，其中百万元以上案件2例，金额362万元。

五、强化宣传教育，提高群众反诈拒赌水平

通过人民银行宁波市中支微信公众号开展“反诈拒赌、金融守护”系列宣传，普及安全支付知识。组织银行开展进社区、进校园、进企业现场宣传活动共计1.6万余次，累计覆盖26万余人次。在全市大交通领域及主流电视媒体滚动播放“安全支付、反诈拒赌”公益广告，营造全城反诈拒赌的良好社会氛围，切实提高群众法律意识和风险意识。