北仑加大防范金融诈骗案件工作力度，推动工作向纵深延伸，近期，该区银行机构通过细致地服务和耐心地劝解，成功阻止多起典型金融诈骗案件发生，及时为客户挽回多笔经济损失，得到客户的交口称赞。

北仑农行：为客户挽回2万元“公证费”

近日，在北仑农行新碶支行ATM机日常维护时，大堂工作人员发现两青年男子在填单台旁争执，其中一人手中拿着厚厚一叠人民币，另一手持手机向电话另一头反复解释说自助存款机暂停服务，只能到柜台人工汇款。这一可疑情况引起了工作人员的注意。上前询问后得知，该客户上网时，在某网站上填写了所谓的“领奖登记表”，对方要求缴纳3500元手续费且前日已汇出，这次还需汇款17600元公证费，否则将以“违约”名义起诉该客户。

工作人员与大堂保安马上意识到这是一起网络诈骗案，劝说客户停止汇款。期间诈骗者再次电话催促，声称自己是北京某法院的工作人员，并恐吓客户奖品已经登记，如果公证费不按时支付，法院传票将不日寄出。见客户受到恐吓后又犹豫不决的样子，工作人员用对其进行苦口婆心的劝说，并建议报警。在大家的劝说下，最终钱没有汇出。

次日，农行在清点ATM机时，工作人员发现一笔现金长款1300元，而卡号正是前一日该客户所要汇款的骗子卡号，通过录像核查后农行当即决定寻找汇款人。但该客户走得匆忙未留下任何联系方式，最后通过ATM机公司查找后台数据终于联系到客户本人，将长款退还给了客户。该客户表示尽管这次有所损失，但非常感谢认真负责的农行大堂工作人员使其挽回了近2万元的损失。

北仑邮储：阻止3万元保证金电信诈骗案

5月19日上午，一位程女士来邮储北仑支行办理小额贷款业务，说是已与该行业务人员进行了电话联系，电话告知她只需凭身份证及照片等即可办理小额贷款业务，并且提到了开立账户缴纳保证金的情况。经排查,该行信贷人员都未与这位程女士联系过,于是业务部门立即将此情况向综合管理部进行了汇报。综合管理部第一时间汇同风险合规部相关人员共同处理此事，经进一步了解情况基本确定这是一起电信网络诈骗案件。

原来，程女士是一名个体工商户，想融资15万元再投资，但无营业执照无抵押物。5月18日经其他银行人员介绍，在爱帮网上查到一个融资电话18217312598，对方是一位李女士接听电话，称是民生贷款公司，总部在上海，让程女士提供身份证相关信息，要审核程女士是否符合借款条件，程女士于是提供了身份证号码和身份证上的住址。5月19日，对方来电称程女士符合贷款条件，可以贷款，但是贷款15万元需要3万元现金留存。程女士要求到上海公司现场了解情况，对方坚决称程女士不必到上海，他们公司在全国有分公司，程女士只需准备2张彩色照片、2张身份证复印件即可。程女士准备好照片和身份证复印件后，再打对方电话时，是一位陈先生接听电话，让程女士到邮政储蓄银行开办一张活期卡，称是和邮政储蓄银行高层签订协议，合作办理贷款业务，需要凭活期卡进一步确认程女士在邮储蓄银行的信用记录，并要程女士等电话通知。

基本情况了解后，邮储北仑支行工作人员向程女士阐明这是一起典型的电信网络诈骗，对方通过电话一步一步诱导程女士落入诈骗陷阱，最终目的是骗取程女士的钱财，建议程女士立即停止与骗子的电话联系，并到公安机关报案。这期间，程女士又接到对方另一个13011794337的号码打来的电话，询问办卡情况，因程女士已经得到该行人员风险提示，没有进一步落入诈骗陷阱。由于程女士已将身份信息透露给骗子，接下来该行又将骗子可能利用程女士身份信息进行违法犯罪活动的各种可能性向程女士作了详细分析，并协助程女士通过电话86885110向公安机关报案，公安机关将程女士泄露身份信息一事作了备案（因未造成实际经济损失，公安部门未立案）。程女士对该行工作人员尽职尽责帮助她避免落入诈骗陷阱表示感谢。

北仑中行：识破鬼伎俩帮客户避免50万元损失

5月13日，中国银行北仑分行某客户经理在走访一家新模式授信客户过程中，发现该客户正要登录仿冒中国银行网上银行的钓鱼网站进行转账汇款，由于该客户刚在该行开户不久，对网银使用还在摸索熟悉过程中，该行客户经理及时阻止了该起诈骗案件的发生，帮助客户避免了50万元大额资金损失，并再次告知企业正确网银登录网址及使用方法。

据了解，该名客户是通过传真收到诱骗其登录钓鱼网站的消息。发现此情况后，该行对新开户企业进行逐户安全提醒，让企业相关操作人员提高对类似情况的警惕，通过正确网址登录转账，确保企业资金安全。

柴桥信用社：巧施拖延计稳住“倔老伯”

不久前，一位年近七旬的老伯未叫号就来到北仑联社柴桥信用社窗口前要求汇款，并把一部老式的手机递了进去，表示要给短信里的帐号汇8000块钱。

工作人员先请老伯坐下，拿起他的手机一看，发现这是个外地账号，心中便怀疑是否有诈骗嫌疑。随后，工作人员请老伯先做一张丰收借记卡，并询问老伯认不认识收款人，有无联系过，并提醒汇款可能有诈，但老伯不以为然，坚持要汇。这时他的家人打电话来阻止，并告诉老伯正在来信用社的路上，可是老伯听不进去，问工作人员如何填写汇款单，刚巧他一直填错，于是，工作人员想到一个拖延之计，请他等家人到了再填。他就一直等到他的女儿赶到现场，在经过家人的一番劝解，老伯终于恍然大悟，当工作人员把钱递给老伯时，老伯和他的女儿连声道谢。